2025년 종합소득세 신고 총정리(모두채움 서비스 활용법 포함)

매년 5월은 개인사업자, 프리랜서, 그리고 다양한 소득이 있는 모든 분들에게 중요한 시기예요. 바로 종합소득세 신고 및 납부 기간이기 때문이죠.
특히 2025년에는 납부기한과 모두채움 서비스를 제대로 이해하고 활용하는 것이 정말 중요해요.

이번 글에서는 2025년 종합소득세 신고 및 납부에 대해 꼭 알아야 할 핵심 내용을 정리해드릴게요.

✅ 종합소득세란?

종합소득세는 개인이 1년 동안 벌어들인 모든 소득을 합산해 과세하는 세금이에요.
여기에는 다음과 같은 소득이 포함돼요.

- 사업소득
- 근로소득
- 이자 및 배당소득
- 연금소득
- 기타소득

즉, 회사에서 받는 월급 외에도 프리랜서 수입, 부동산 임대수입, 주식 배당 등 다양한 수입이 있는 경우 모두 합쳐 신고해야 해요.

신고 대상자는 다음과 같아요.

- 개인사업자(일반과세자, 간이과세자)
- 프리랜서(4대 보험 미가입 근로 제공자)
- 주식 배당 및 이자 수익자
- 부동산 임대소득자
- 일시적인 기타 소득이 발생한 개인

✅ 2025년 종합소득세 신고 및 납부 기한

☺️ 신고 기간 : 2025년 5월 1일(목) ~ 6월 2일(월)
☺️ 납부 기한 : 2025년 6월 2일(월)까지

꼭 기억하세요!
원래 종합소득세 납부기한은 5월 31일까지지만, 2025년에는 5월 31일이 토요일이어서 공휴일을 포함해 "6월 2일(월요일)"까지 연장됐어요.
따라서 6월 2일 자정까지 신고와 납부를 완료해야 가산세를 피할 수 있어요.

✅ 종합소득세 신고 방법

1. 홈택스 전자신고
- 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 접속해요.
- 종합소득세 신고 메뉴를 클릭하고 본인 인증 후 신고해요.
- 사전 제공된 소득·세액 자료를 활용해 간편하게 신고할 수 있어요.

2. 모바일 손택스 앱
- 스마트폰에서 '손택스' 앱을 다운로드해요.
- 간편 인증 후 모바일로 빠르게 신고할 수 있어요.
- 프리랜서나 소규모 사업자는 특히 편리하게 이용할 수 있어요.

3. 세무사 대리 신고
- 소득구조가 복잡하거나 추가 공제신청이 필요한 경우 세무사를 통해 신고하는 것도 방법이에요.

✅ 모두채움 서비스란?

모두채움 서비스는 국세청이 납세자의 소득, 비용, 세액공제 자료를 미리 수집해서 신고서에 자동으로 입력해주는 서비스예요.

☺️ 주요 대상자
- 단순경비율 적용 대상자
- 소규모 개인사업자
- 프리랜서, 단순소득자

☺️ 모두채움 서비스 이용 방법
- 홈택스 또는 손택스에 로그인해요.
- '모두채움 간편신고' 메뉴를 선택해요.
- 자동작성된 신고서를 확인한 뒤 제출하면 끝이에요.

☺️ 모두채움 서비스의 장점
- 신고 시간이 대폭 줄어요.
- 입력 실수나 누락을 방지할 수 있어요.
- 세무대리인 없이 스스로 정확하게 신고할 수 있어요.

Tip:
자동작성된 자료가 실제 소득이나 비용과 다를 경우, 직접 수정해서 반영할 수 있어요. 무조건 그대로 제출할 필요는 없어요.

✅ 종합소득세 납부 방법

신고를 완료한 후에는 세금을 다음 방법으로 납부할 수 있어요.

- 홈택스 또는 손택스를 통해 전자납부
- 가상계좌로 이체
- 신용카드로 납부 (수수료 별도 발생)
- 지로 사이트 이용
- 은행 창구에서 직접 납부

분납도 가능해요!
납부세액이 1천만 원을 초과하는 경우, 6월 말까지 1차분을 납부하고, 나머지는 8월 말까지 2차분으로 분납할 수 있어요.

✅ 납부기한 연장 및 주의사항

부득이한 사유(자연재해, 중대한 질병 등)가 있을 경우에는 납부기한 연장 신청을 할 수 있어요.
하지만 별도 승인이 필요한 만큼, 특별한 사정이 없다면 "6월 2일(월)"까지 납부를 완료하는 것이 원칙이에요.

특히 주의할 점은 이래요.
- 홈택스 접속 폭주 가능성 → 미리미리 신고·납부해요.
- 은행 창구 마감시간(보통 오후 3~4시) 엄수해요.
- 납부 후 홈택스에서 '납부 완료'를 꼭 확인해요.

✅ 마무리

2025년 종합소득세 신고는 6월 2일(월요일)까지 꼭 마무리해야 해요.
모두채움 서비스를 활용하면 복잡하고 어려운 종합소득세 신고도 훨씬 쉽게 끝낼 수 있어요.

바쁜 일상 속에서도 미리 준비하고, 늦지 않게 신고 및 납부를 완료해서 깔끔하게 세무 처리를 마무리해보시길 바랍니다~

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